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【防范非法集资】携手筑网,同防共治

【防范非法集资】携手筑网,同防共治

为聚焦当前非法集资“上网跨域”新特点,进一步加强金融知识普及宣传,切实提高我校师生防范非法集资意识,按照《区处非办、区互金整治办、区委宣传部关于做好2019年防范非法集资宣传月有关工作的通知》要求,现我校积极开展2019年防范非法集资宣传月学习活动。


典型非法集资活动的“四部曲”




第一部:画饼

非法集资人会编织一个或多个尽可能“高大上”的项目。以“新技术”、“新革命”、“新政策”、“区域链”、“虚拟货币”等为幌子,描绘一幅预期报酬丰厚的蓝图,把集资参与人的胃口“吊”起来,让其产生“不容错过”“机不可失”的错觉。非法集资人一般会把“饼”画大,尽可能吸引参与人眼球。


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第二部:造势

利用一切资源把声势做大。非法集资人通常会举办各种造势活动,比如新闻发布会、产品推介会、现场观摩会、体验日活动、知识讲座等;组织集体旅游、考察等,赠送米面油、话费等小礼品;大量展示各种或真或假的“技术认证”“获奖证书”“政府批文”;公布一些领导视察影视资料,公司领导与政府官员、明星合影;故意把活动选在政府会议中心、礼堂进行,其场面之大、规格之高极具欺骗性。


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第三部:吸金

想方设法套取你口袋里的钱。非法集资人通过返点、分红,给参与人初尝“甜头”,使其相信把钱放在他那儿不仅有可观的收入,而且比放在自己口袋里还安全,参与人不仅将自己的钱倾囊而出,还动员亲友加入,集资金额越滚越大。


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第四部:跑路

非法集资人往往会在“吸金”一段时间后跑路,或者因为原本就是“庞氏骗局”人去楼空,或者因为经营不善致使资金链断裂。集资参与人遭受惨重经济损失,甚至血本无归。


当下,非法集资的手段不断翻新,一些不法分子层层包装设计所谓的项目和产品,以“热门名词”“热点概念”炒作,诱惑社会公众投入资金。


一些无商品、无实体、打着“虚拟任务”名头的案件陆续出现,许多非法集资借助互联网平台,甚至还出现了完全借助微信群等开展非法集资的行为,隐蔽性强、风险传染快,风险不容忽视。


公安机关提醒:警惕这些“理财”项目!

所谓的慈善互助项目、金融创新投资平台,或者“消费返利”商城,你周围有几人正在参与?有没有意识到这可能就是非法集资乃至赤裸裸的集资诈骗?


如今非法集资分子不断变换花样,以各种名目诱骗公众上当,那么如何更好地防范非法集资的诱惑?


公安部提示,有10种投资、理财项目要特别注意


1. 以“看广告、赚外快”“消费返利”等为幌子的;

2. 以投资境外股权、期权、外汇、贵金属等为幌子的;

3. 以投资养老产业可获高额回报或“免费”养老为幌子的;

4. 以私募入股、合伙办企业为幌子,但不办理企业工商注册登记的;

5. 以投资“虚拟货币”“区块链”等为幌子的;

6. 以“扶贫”“慈善”“互助”等为幌子的;

7. 在街头、商超发放广告的;

8. 以组织考察、旅游、讲座等方式招揽老年群众的;

9. “投资”“理财”公司、网站及服务器在境外的;

10. 要求以现金方式或向个人账户、境外账户缴纳投资款的。




认清非法集资的六大“障眼法”


1

合法外衣


多数从事非法集资犯罪的企业工商执照、税务登记、司法公证样样俱全,经济犯罪活动披上了“合法外衣”,具有一定的蒙蔽性。在群众缴纳集资款时,出具借条、收据、收款证明等不同名目的集资凭证,有的还辅之协议、合同等,骗取群众信任。

2

能人引领


一些非法集资组织者本身是当地的能人,有的甚至是当地知名企业家。一些非法集资利用名人做代言人,或者打着领导关心支持的幌子,做虚假广告、误导舆论、欺骗群众。

3

暴利引诱


无论是采取什么形式,犯罪嫌疑人都会把回报率定得很高,以支付高利息红利为诱饵,使部分群众获得暂时实惠,进而利用其进行宣传,扩大非法集资活动规模。

4

短期兑现


为了骗取更多的人参与集资,非法集资者开始是按时足额兑现先期投入者的本息,然后是拆东墙补西墙,用后集资人的钱兑付先前的本息,等达到一定规模后,便秘密转移资金、携款潜逃。

5

亲朋好友介绍


许多非法集资参与者都是在亲戚、朋友的低风险高回报劝说下参与的。犯罪分子往往利用亲戚、朋友、同乡等关系,以高利息诱惑,非法获取资金。

6

感情投资


特别是抓住一些老年朋友手头有闲钱、希望资金增值,但又没有投资渠道的特点,用赠送礼品、聚餐活动等方式,以小恩小惠笼络人心,为进一步诈骗打牢基础。


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——转载自 武清教育微信公众号